Karcsi és Klára pénzügyi fordulatai 

A mai egyik pénzügyi tanácsom  jövő év tavaszán új konyhabútorhoz juttatja ügyfelemet úgy, hogy annak árát a magyar állam fizeti meg.

Karcsi és Klára egy felújítandó házban élnek 3 gyermekükkel. Mindketten alig a minimálbér felett keresnek, így megtakarítani csak jelentéktelen összeget tudnak. A házuk tetejét szükséges lesz hamarosan lecserélni, szerintük a fürdőszobájuk és a konyhájuk is elavult.

Néhány hónapja örököltek 2.500.000.- Ft-ot, ebből az összegből még az idén a házuknak tetejét szeretnék felújítani. Egyéb felújítási munkákra már nem marad a pénzükből. Hitel felvételében nem gondolkodnak, mert annak a törlesztését képtelenek lennének vállalni.

3 éve és 5 hónapja lakás-előtakarékossági szerződést kötöttek, havi rendszerességgel 5.000.- Ft-ot tesznek félre, évente így 18.000.- Ft állami támogatást kapnak a megtakarításaikhoz. A megbeszélésünk kezdetén érzékeltették velem, hogy nem látnak a lakás-előtakarékosságban nagy fantáziát. Már többször fontolgatták a megtakarítási számlájuk megszűntetését, hisz szerintük ez látványos előnyt nem hoz számukra, komoly célt nem segít megvalósítani.

Tanácsom: A meglévő lakás-előtakarékossági szerződést dolgozzuk át!

Amennyiben

- a 4. megtakarítási évben növeljük a támogatott személyek számát egyről kilencre (bevonjuk Klárát, a három gyermeket, Karcsi mindkét szülőjét, Klára két testvérét) és

- növeljük az éves megtakarítás összegét 60.000.- Ft-ról 2.160.000.- Ft-ra (ezt az örökölt összegből tudjuk megvalósítani), akkor a 4. megtakarítási évfordulót követően viszontláthatják a pénzüket 648.000.- Ft állami támogatással megnövelve.

Pontosan 630.000.- Ft-tal több állami támogatást kapnak így, mint amennyit a havi 5.000.- Ft megtakarítással igényelhetnének.

Így a tetőnek a cseréjét is jövő év tavaszán meg tudják valósítani, de új konyhabútoruk is lesz.

A tanácsom értéke egy konyhabútor ára, de a segítségem ingyenes! Ha neked is szükséged van pénzügyi tanácsadásra terveid pénzügyi megvalósítása érdekében, szívesen segítek, ráadásul ingyen.

Keress bizalommal!